投資

インデックス投資で勝利を収める3つの投資法〜感情を排除せよ〜

皆さん。こんにちは。ゆとり薬局です。

今回はインデックス投資で勝利する方法についてご紹介していきたいと思います。

ここに記載する方法は長期投資です。

短期投資でチャートを見ながら頻繁に売買したい人は別の方を参考にしてください。

 

結論からいうと、

ゆとり薬局
長期投資で勝利する方法はいかに感情を排除できるかにかかっています。

それでは深掘りしていきます。

 

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長期投資においてなぜ感情が邪魔なのか

投資において一番邪魔なのは人間の感情と言われています。

東大卒でIQ160のような天才的な人でも投資で大損してしまうことだってあります。

投資に学力はほとんど関係ありません。

 

大衆の心理は人間の欲望と同じ

大衆の心理とは一体何でしょうか。

それは人間の欲望です。

 

 

例を挙げて、チャートで振り返ってみましょう。

毎年10%ずつ成長する市場があるとします

1年目はまだ懐疑的な人が多いので、投資する人は少ないですが、

10年その市場が成長し続けている場合はどうでしょうか。

最初は10万円しか投資しなかった人も今では1000万とりあえずその市場預けるという人まで現れました。

その市場は11年目に暴落して株価は半分になってしまいました。

投資家たちは損失を拡大させないように急いで売りに走ります。

やがてその市場に投資する人はほとんどいなくなってしまいました。

 

 

いかがですか。大衆というのは上昇トレンドの時にたくさん買い、

暴落した下降トレンドの時に売ります。しかしそれでは勝てません。

上昇トレンドの時に売り、下降トレンドの時に買うような、

大衆の反対の動きをすることができれば、勝利することができます。

 

大衆と正反対(逆張り)するだけでも一定の効果がある

先ほどご紹介したように大衆と反対にトレードすることができれば、

勝利できる可能性は極めて高いです。

しかしながら、これは非常に難しいゲームです。

なぜなら、「楽して短期的に金持ちになりたい。」

これは人間の根源的な欲求だからです。

 

 

自分が不愉快な方法で投資し続けることは極めて難しいので、

どうすれば大衆と反対になるかという仕組みを作ることが大切です。

仕組みで作ったルールを絶対に破らないようにすれば、自ずと感情は排除され、

投資が仕事のようになり、まさに投資家となります。

 

長期投資で勝つための「感情を排除する3つの投資法」

ここから長期投資で勝つための感情を排除する3つの投資法をご紹介していきたいと思います。

ドルコスト平均法で積み立てる

ドルコスト平均法とは、決められた一定額を毎月コツコツと投資していく方法です。

玄人の投資家にはあまり好まれていない投資法ですが、

金額が一定なので、株価が高い時に少ししか買えず、

株価が安い時にはたくさん買うことができるので、大衆と反対の動きをすることができるのでオススメです。

余計なことを考えずに、積み立ててほったらかすことができるのも大きなメリットです。

 

 

 

例)1株100円のものに毎月1万円ずつ投資

200円まで株価が上昇すると、50株しか買えないが、

50円まで株価が値を下げると、200株購入することができる。

 

 

しかしながらドルコスト平均法は買いで入る回数が必然的に多くなるので、

必ず売買手数料のかからない投資信託で行うようにしましょう。

ノーロードというやつですね。

さらに投資信託は1株ごとではなく、金額ベースで買うことができるので、

ドルコスト平均法向けの投資法と言えます。

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ポートフォリオで一定の資産割合にリバランスし続ける

自分が決めた資産割合に基づいて、リバランスし続けるのも「感情の反対」になるのでオススメです。

 

 

例えば、自分の保有資産で株は50%とあらかじめ決めておきます。

残りが現金50%だとします。株50:現金50ということですね。

 

すると株が10%成長して、株55:現金50となるので、

その間は株を買わずに、現金を貯金するor株を少し売却します。

 

反対に株価が20%下がってしまうと、株40:現金50となるので、

現金を「5」株に変えることで、下がった時に株を買うことができます。

 

 

 

多くの玄人の投資家はポートフォリオで管理していますが、

一定期間ごとにリバランスする必要があるのでマメな人向けと言えるでしょう。

詳しくは記事にもしましたのでこちらをご覧ください。

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一括投資してほったらかしておく

「とりあえず手元に500万あるからインデックス投資に塩漬けしよう。」

めんどくさがり屋な人はこれでも十分有用だと思います。

ただし本当に忘れ去るくらいの長い期間投資することが求められます。

 

 

株は20年間投資することで、債券よりも安定度が増します。

20年間放置して、配当もさらに自動的に再投資してもらえる投資信託を選べば、

大きな複利の効果が得られるでしょう。

 

まとめ

今回はインデックスファンドで勝利する3つの感情を排除する方法をご紹介しました。

 

  • ドルコスト平均法
  • ポートフォリオでリバランス
  • 一括買いでほったらかす

 

この3つに共通するのは機械的にできるという共通点 or ほったらかすということです。

株は忘れているくらいの人が勝つということは往々にしてあります。

 

是非みなさんも参考にしてみてください。

今回はこちらで以上となります。

最後までお読みいただきありがとうございました。

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ゆとり薬局

現在30歳の長期投資家×助っ人薬剤師×ブロガー 日本全国を転々と活動しており、日本中が仕事先と自負している。 現在、愛知県で活動中。出身は大阪。 どうすれば経済的、時間的、精神的に自由になれるか、日々行動中。 ブログは週2で運営中。現在200記事超。YouTubeも元気に更新中!

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